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리츠, 23년 만에 100조…규제 완화로 성장 기대

국내에 도입된 지 23년 만에 리츠(부동산투자회사) 자산 규모가 100조원을 넘어섰다. 일본, 싱가포르 등과 비교하면 여전히 걸음마 수준이지만 각종 규제 완화로 리츠의 활용도가 늘어나고 있어 성장 속도가 한층 빨라질 수 있다는 관측이 나온다.9일 리츠정보시스템에 따르면 지난달 말 기준 국내 리츠 자산총계는 100조7200억원으로 집계됐다. 지난 10월 99조4500억원에서 1조2700억원 증가해 100조원 고지를 밟았다. 리츠는 여러 투자자로부터 자금을 모아 자산의 70% 이상을 부동산에 투자한 뒤 이익의 90% 이상을 배당하는 회사다.리츠는 1960년 미국에서 최초로 도입됐고, 국내에선 2001년 첫선을 보였다. 10조원 돌파(2013년)까지 12년 걸렸고, 이후 11년 만에 100조원으로 성장했다. 2001년 단 4개에 불과하던 운용 리츠는 지난달 395개까지 늘어났다. 2019년만 해도 60%를 웃돌던 주택 관련 리츠 편중 현상도 완화하고 있다. 지난달 기준 부동산 유형별 리츠 자산 비중은 주택(47.3%), 오피스(29.1%), 물류(7.6%), 리테일(7.5%) 순서였다.해외 선진국과 비교해 보면 리츠 시장 규모는 여전히 작다. 국내 상장리츠 시가총액(지난 3월 기준)은 7조9000억원으로, 일본(136조원)과 싱가포르(91조원)에 크게 뒤처져 있다. 세 국가 모두 리츠 도입 시기가 2000년대 초반으로 비슷하다. 미국(1850조원)과는 비교가 안 되는 수준이다.정부가 규제 중심으로 리츠 제도를 운영했기 때문이란 분석이 나온다. 하지만 최근 잇달아 ‘리츠 활성화’ 방안을 내놓으면서 분위기가 달라졌다. 헬스케어 리츠, 기업구조조정(CR) 리츠 등을 선보인 데 이어 올해 리츠가 데이터센터나 태양광발전소 등 다양한 자산에 투자할 수 있도록 규제 개선안도 발표했다.지난

김주현 "채안펀드 1.6조원 투입·LCR 규제 완화"

강원도 ‘레고랜드 사태’ 여파로 회사채와 기업어음(CP) 시장이 꽁꽁 얼어붙자 정부가 채권시장안정펀드를 즉시 가동하고 은행 유동성커버리지비율(LCR) 규제 정상화를 유예하는 등 시장 안정을 위한 카드를 꺼내 들었다.금융위원회는 20일 “강원도의 프로젝트파이낸싱(PF) 자산유동화기업어음(ABCP) 관련 이슈 이후 확산하는 시장 불안 요인을 면밀히 모니터링 중”이라며 김주현 위원장(사진)이 이같이 특별지시했다고 밝혔다.금융위는 우선 채안펀드 여유재원(1조6000억원)을 통해 회사채와 CP 등 매입을 신속히 재개하고, 수요가 있을 시 그때그때 투자를 집행하는 ‘캐피털 콜’도 즉각 준비하기로 했다. 한국증권금융을 통한 유동성 지원도 적극 시행할 계획이다.금융위는 이날 금융산업국장 주재로 5대 시중은행 재무담당 임원과 자금조달 상황을 점검한 뒤 LCR 규제 정상화 6개월 유예 방침도 밝혔다. LCR이란 30일간 순현금유출액 대비 예금과 국공채 등 고유동자산의 비율을 뜻하는 국제결제은행(BIS)의 유동성 규제다. 금융당국은 코로나19 사태를 겪던 2020년 85%까지 낮췄던 LCR을 올해 말 92.5%를 거쳐 내년 7월까지 100%로 끌어올리기로 했지만 내년 6월까지 92.5%를 유지하기로 했다.은행들이 LCR 규제를 맞추기 위해 은행채 발행액을 늘려 채권시장 혼란을 더하고 있는 데 따른 부작용을 막기 위해서다. 신용카드와 캐피털사 등 여신전문금융업계도 숨통이 트일 전망이다.하지만 이런 조치만으로는 시장을 안정시키기에 역부족이라는 지적도 나온다. 김기명 한국투자증권 연구원은 “채안펀드 외에 2020년 코로나19 대응 차원에서 시행된 한국은행의 무제한 환매조건부채권(RP) 매입, 비은

김주현 금융위원장 "금융산업에서도 BTS 나와야"

김주현 금융위원장은 "우리 금융산업에서도 BTS 같이 글로벌 금융시장을 선도하는 플레이어가 출현할 수 있도록 새로운 장을 조성해야 한다"며 "금융규제의 새로운 판을 짜겠다"고 강조했다.김 위원장은 19일 은행회관에서 열린 제1차 금융규제 혁신회의에서 이 같이 밝혔다. 그는 "금융산업이 독자적인 산업으로서 역동적 경제의 한 축을 이루며 발전해 나가야 하는데 금융규제가 발목을 잡아선 안된다"며 "기존 제도와 관행을 근본적으로 재검토할 것이며 그 과정에 어떠한 것도 불가침의 성역이 될 수 없다"고 말했다.이어 금산분리 등 금융사의 디지털화를 가로막는 규제를 손보겠다고 했다. 김 위원장은 "IT, 플랫폼 관련 영업과 신기술 투자가 활성화될 수 있도록 업무범위와 자회사 투자 제한을 개선하는 방안을 우선 검토할 계획"이라며 "빅데이터 분석기술 활용, 비금융 정보 연계 등 테크기업과의 협력이 강화될 수 있도록 업무위탁 규제도 보다 유연하게 개선할 필요가 있다"고 했다.'빅 블러' 시대가 도래한 만큼 전업주의 규제를 합리화하겠다는 뜻도 드러냈다. 김 위원장은 "온라인 플랫폼을 통한 금융상품 중개 서비스를 시범 운영해 검증해 나가는 한편 금융사들이 금융플랫폼으로 발전할 수 있도록 지원하는 방안을 검토할 계획"이라고 설명했다. 현재는 온라인 플랫폼에서 대출상품 중개만 가능한데, 예금과 보험 상품에 대해서도 규제 샌드박스 지정을 검토하겠다는 얘기다.김 위원장은 이외에도 ▲디지털 금융 혁신을 위한 인프라 구축 ▲자본시장의 인프라 정비 ▲감독·제재·검사 행정 개선 등도 함께 강조했다. 그

[마켓인사이트]은성수 “사모펀드 제도 허점 살펴보겠다”…‘규제 강화’로 선회

은성수 금융위원장이 사모펀드 시장에 대한 규제 완화 방침을 사실상 규제 강화쪽으로 되돌리겠다는 계획을 밝혔다. 최근 해외 금리 연계 파생결합증권(DLS) 손실 사태, 라임자산운용 환매 연기 등의 사건이 잇따라 터지면서 투자자 보호를 요구하는 목소리가 커지고 있어서다.  은 위원장은 10일 정부서울청사에서 취임 후 첫 기자간담회을 갖고 “국정감사와 언론 등에서 제기된 사모펀드 관련 지적을 살펴보고 제도에 허점이 있는지 면밀히 검토해 보겠다”고 밝혔다. 은 위원장은 특히 라임자산운용 환매 연기과 관련, “금융감독원을 통해 지속해서 모니터링하고 그 과정에서 시장의 불안 요인으로 작용하지 않도록 대응해 나가겠다”고 강조했다.그는 “그동안 사모펀드 시장에 대해선 최대한 규제를 완화해야한다는 소신을 밝혀왔지만 이 같은 생각이 서서히 변하고 있다”며  “기관 투자가는 스스로를 보호할 수 있지만 이 시장에 개인이 뛰어들면서 투자자 보호도 중요한 가치가 되고 있다”고 설명했다. 이에 따라 그동안 금융위원회가 추진해오던 전문투자형(헤지펀드)과 경영참여형(PEF) 사모펀드 운용 규제 일원화 등 대대적인 사모펀드 규제 완화 방안이 사실상 동력을 잃을 것으로 전망된다. 은성수 금융위원장이 사모펀드 시장 제도를 손질할 방침을 밝힌 것은 최근 이 시장에서 잇따라 사고가 터지고 있어서다. 해외 금리 연계 DLS 손실 사태, 라임자산운용 환매 연기 사태가 연달아 벌어지며 투자자들이 피해를 입고 있는 데다 일명 조국 일가 펀드로 불리는 코링크프라이빗에쿼티(PE)와 관련해 정치권의 공격도 영향을 준 것으로 분석된다.  사